Обмеження карткових переказів: найбільші банки України підписали меморандум

Найбільші українські банки у вівторок, 10 грудня, підписали меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг", який посилює контроль фінансових установ за операціями клієнтів, а також встановлює нові ліміти на суму переказів, котрі можна здійснювати протягом місяця. Про це повідомляє "Відомо" з посиланням на "Укрінформ".

Документ підписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Монобанк, Таскомбанк.

Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.

До високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн).

Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:

• з 1 лютого 2025 року – 150 тисяч грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року – 100 тисяч грн на місяць.

Водночас меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Однак, такі ознаки перелічено в законі "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом".

Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.

Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.

Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.

Банки впроваджуватимуть ці заходи відповідно до своїх внутрішніх політик.