Ограничение карточных переводов: крупнейшие банки Украины подписали меморандум

Крупнейшие украинские банки во вторник подписали меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг", который усиливает контроль финансовых учреждений за операциями клиентов, а также устанавливает новые лимиты на сумму переводов, которые можно осуществлять в течение месяца. Об этом сообщает "Відомо" со ссылкой на "Укринформ".

Документ подписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Монобанк, Таскомбанк.

Новые лимиты для перевода будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтвержденных источников доходов.

К высокорисковым клиентам будут применяться усиленные требования финансового мониторинга. Без подтвержденных источников доходов банки установят для них лимит на переводы в размере 50 тысяч гривен в месяц (вместо 150 тысяч гривен).

Для остальных клиентов, не имеющих подтвержденных источников дохода, будут применять другие лимиты на переводы:

• с 1 февраля 2025 года – 150 тысяч грн. в месяц;
• с 1 июня 2025 - 100 тысяч грн в месяц.

Меморандум не дает определение, кто именно является высокорисковым клиентом.

Размер лимита можно увеличить по заявлению клиента, однако только при предоставлении банку документального подтверждения источников доходов.

Установленные в меморандуме ограничения будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы по реквизитам IBAN.

Для лиц с подтвержденными источниками доходов размер ограничения на переводы будет установлен в размере дохода.

Банки будут внедрять эти меры в соответствии со своими внутренними политиками.